Сопровождение накопительного портфеля – это помощь в накоплении конкретной суммы к конкретному сроку и без потерь.
Для чего нужен накопительный портфель и чем он отличается от инвестиционного
Накопительный портфель помогает достичь поставленных целей качественно и в срок для финансирования крупных семейных сделок.
За счет инструментов с фиксированным доходом и подходящим сроком исчезают риски волатильности, которые присущи инвестиционным инструментам. Поэтому нужно разделять инвестиционный и накопительный портфели.
Услуги и инструменты по формированию накоплений
Услуги:
- Бесплатная консультация
- Аудит финансового состояния, рисков и возможностей клиента (оценка доходов и расходов, кредитной нагрузки, финансовой подушки, инвестиционного капитала, определение удобной суммы для формирования накоплений)
- Проработка целей, плана, стратегии
- Консультация по ИИС (возможность возвращать до 13% годовых от правительства!)
- Помощь с налоговыми вычетами и льготами
- Чат поддержки по всем вопросам
Инструменты:
- Гос. облигации (ОФЗ) высокой надежности (ежемесячный подбор лучших предложений на рынке)
- Облигации крупных надежных компаний (ежемесячный подбор лучших предложений на рынке)
- Высокодоходные облигации надежных компаний (ежемесячный подбор лучших предложений на рынке)
Налоговые вычеты, надёжные и выгодные инструменты, финансовая дисциплина и чат поддержки по всем вопросам помогут вам достичь поставленных целей уверенно и в срок!
Почем мы у используем только облигации
Подходящих по надежности и доходности инструментов накопления не так много. Помимо облигаций, это накопительный вклад/депозит в банке, накопительные продукты страховых компаний, кредитные инвестплатформы. По большому счету, это всё. И у них есть следующие недостатки перед облигациями:
- Доходность накопительных продуктов у банков и страховых компаний ниже средней доходности по облигациям
- Доходность этих инструментов, как правило, не постоянна
- Кредитные инвестплатформы еще не прошли проверку времени
- Более того, через них вы кредитуете малый бизнес, а он менее устойчив, чем средние и крупные компании, использующие облигации.
Отдельным преимуществом облигаций является возможность выгодно реинвестировать регулярные купоны, а также возвращать 13% на вложенный капитал от государства через налоговые вычеты.
Почему Накопительный портфель нужно вести с нами
Наши профессиональные консультанты и аналитики регулярно мониторят рынки и отбирают самые надежные и доходные облигации, помогают клиентам поддерживать финансовую дисциплину, а также оказывают полную поддержку по всем вопросам, связанных с финансами.
- Нам удается отбирать надежные облигации с более высокой доходностью, чем средняя доходность по рынку и ставка по вкладу.
- Мы помогаем эффективно реинвестировать купоны по облигациям, что в долгосрочной перспективе помогает прийти к финансовой цели быстрее.
- Помогаем открыть ИИС, чтобы получать налоговые вычеты до 13% годовых для всех оплачивающих НДФЛ, что сильно повышает привлекательность накоплений через облигации.
- Консультируем по налоговым вычетам и льготам в области покупки недвижимости, платного образования и частной медицины.
Если вы хотите уверенно прийти к поставленной цели — делайте это со Zvyagintsev Invest!
Записывайтесь на бесплатную консультацию!