Инвестиционные преимущества Zvyagintsev Invest — список железобетонных аргументов, чтобы начать инвестировать вместе с нами!
Инвестиционная надежность
1. Основным преимуществом является наша аналитика. Мы глубоко анализируем (пример) каждый актив перед его добавлением в портфель, поэтому нам не нужна диверсификация. Мы знаем, какие бизнесы надежны, перспективны и непереоценены. Как видите из портфеля публичных компаний Berkshire Hathaway, самый известный инвестиционный управляющий Уоррен Баффетт также не придерживается диверсификации. Порядка 90% его портфеля находится всего в 10 отличных дивидендных компаниях, собранных за много десятилетий работы.
В 2022г все компании в наших портфелях выплатили дивиденды, кроме Сберанка, который их перенес на 2023г. При этом половина рынка их отменила. Также все компании в портфелях пережили кризис без банкротств и показывают отличную динамику роста прибыли и дивидендов. Всё это говорит о качестве нашей аналитики и умении отбирать отличные бизнесы.
У нас также есть рейтинги собственной разработки.
2. Вторым нашим преимуществом является дивидендная стратегия. Она работает, как на растущем, так и на падающем и на стагнирующем рынках. Более того, нам даже выгодней, чтобы акции падали в цене, т.к. это возможность докупить их с еще более выгодной дивидендной доходностью (компании зарабатывают прибыль и выплачивают дивиденды не смотря на цену их акций). Главное покупать отличные перспективные компании с хорошей стартовой дивидендной доходностью и окупаемостью не более 7-8 лет за счет дивидендов, что мы делаем, благодаря нашей качественной бизнес-аналитике.
3. Мы не инвестируем в спекулятивные инструменты такие, как валюта, крипта, золото, фьючерсы и т.п., т.к. они не имеют внутренней стоимости и не генерируют чистую прибыль, как это делают дивидендные бизнесы. Отсюда надежда только на спекулятивный рост, который подкреплен только рыночным настроением, а не реальными бизнес-показателями (рост прибыли, перспективы отрасли и т.д.) и дивидендами. Для нас это не является надежным подходом.
4. Также мы не инвестируем в индексные фонды и акции роста, т.к. они не выплачивают дивиденды, при этом могут находиться в просадке десятилетиями, как это было в периоды 1929-1954 гг и 2000-2015 гг, когда индексы DowJones и S&P500 (и акции роста соответственно тоже) упали более, чем на 50% в течении короткого времени и восстанавливались 25 и 15 лет соответственно, не выплачивая при этом дивиденды, о чем мы писали в статьях, указанных ниже. Более того, индексные фонды в 99% случаях составляются из некачественных, переоцененных, бездивидендных и бесперспективных активов, а акции роста чаще всего переоценены или убыточны. Мы умеем отбирать отличные, перспективные и непереоцененные дивидендные бизнесы, поэтому нас не интересуют индексные фонды и акции роста. Мы составляем из портфелей клиентов по сути «фонд» из надежных компаний, генерирующих стабильный и растущий денежный поток от дивидендов.
Статьи по теме:
Насколько безопасны вложения в индексные фонды?
Чем опасны вложения в быстрорастущие акции популярных компаний
5. Также не инвестируем в низкодоходные инструменты, например, в депозит или в высоконадежные облигации. Считаем, что депозит подходит только для подушки безопасности и он исторически дает доходность на уровне инфляции, что является больше сбережением, чем инвестицией. Облигации же подходят только для целевых накоплений к конкретному сроку. При этом облигации также волатильны, как и акции, поэтому не являются однозначно надежным инструментом сбережения и накопления к конкретному сроку. Доходность по ним исторически немногим выше доходности депозита.
6. Также не инвестируем в недвижимость, т.к. это по сути товар, не имеющий внутри бизнес, потенциал рост этого бизнеса и со временем превращается в ветхое жилье, которым нужно постоянно заниматься, а также искать жильцов под сдачу, при этом доходность, особенно полная, сильно уступает рынку акций, также волатильна и каждая сделка представляет из себя огромное кол-во временных и денежных затрат. Исключением является коммерческая недвижимость, но она является более рискованной, чем дивидендные акции отличного бизнеса и также менее доходной. Еще ни разу нам, как аналитикам, не в США, не в России не попался фонд коммерческой недвижимости полностью соответствующий высокому качеству финансовой и корпоративной надежности, с отличным ростом доходов, с безрисковой моделью управления и не был бы переоценен.
7. Также не «инвестируем» в ВДО и кредитование малого бизнеса под высокий процент, т.к. в них часто случаются дефолты.
8. Мы все доказываем результатами. Доходность нашего публичного портфеля за 3 года составляет 37% годовых прирост капитализации плюс дивиденды на уровне 10% годовых.
С результатами наших портфелей вы можете ознакомиться здесь:
Публичный портфель компании
Портфель руководителя отдела Консалтинг и Сопровождение Валерии Казаковой
Портфель руководителя отдела Маркетинга Ирины Петровой
Портфель руководителя отдела Аналитики Рафаила Казакова
С портфелями клиентов, которые ведут свои портфели в Тинькофф Инвестиции и разрешили нам демонстрировать их результаты, вы можете ознакомиться в подписках Публичного портфеля компании.
9. За нас также говорят отзывы клиентов. С некоторыми отзывами вы можете ознакомиться здесь и здесь, а также подписаться на наш телеграмм-канал, где мы регулярно их выкладываем.
Станьте клиентом и партнером Zvyagintsev Invest!