Как будет исполнено Ваше пожелание? Поговорим про не менее важную тему, чем сами инвестиции — завещание ценных бумаг.
Недавно разговор со знакомой зашёл в это русло, и каково было её удивление, что завещание у нотариуса стоит не 30тыс, а всего ~1000₽.
Забегая вперёд, скажу, что составить завещание у нас стоит 500₽ + нужно заверить у нотариуса по месту жительства — это ещё рублей 200. Итого Экономия 300₽.
Как распорядиться брокерским счетом❔️
Вы можете завещать целый счёт одному родственнику, либо разбить эмитентов и количество штук акций по разным родственникам.
Первый вариант оптимальнее, т.к со временем Ваш счёт будет меняться, а при втором варианте будет указано точное количество акций конкретных эмитентов.
Если Вы всё же хотите разделить счёт по наследникам, Вы можете изменять завещание со временем и дополнять его, но лучше использовать другую возможность: вести несколько брокерских счетов под разными названиями.
Например, счёт «малинка» Вы завещаете дочке, а счёт «самолётик» — сыну. Иметь несколько брокерских счетов одному человеку не запрещено.
Также Вы можете завещать счет наследникам не первой очереди, а, например, двоюродному племяннику.
Что потребуется❔️
1. Номер счета и дата открытия,
2. Реквизиты брокера и его контакты
3. Ваши паспортные данные
4. ФИО, дата рождения наследователя, степень родства (если есть)
5. В случае с разделением одного счета: данные по компаниям, включая ISIN и количество завещаемых акций.
Но вот сделать завещание ценных бумаг и заверить его — на самом деле это пол беды. Куда важнее научить детей не тратить активы, а наращивать их, уметь копить и жить на дивиденды. Избежать «Правила 4х поколений» —цикла от бедного к богатому поколению и обратно.
Если Вы не имеете прямого влияния на наследника счета, пропишите условия пользования счётом в завещании.
Пишите, если:
- Боитесь наделать ошибок
- Боитесь прописать предложение, которое можно трактовать двояко.
- Хотите завещать брокерский счёт родственникам или знакомым
Завещание у Zi — всего 500₽!
Позаботьтесь о своём имуществе сегодня 🤗