Что мы думаем о ICN Holding
Что мы думаем о ICN Holding

Обзор ICN Holding

Одной из самых распространенных управляющих компаний, которую рекомендуют многие финсоветники для граждан России и СНГ, является ICN Holding. В этом кратком обзоре мы выскажем свое мнение о компании.

Историческая доходность

Одним из главных аргументов озвучивается тот факт, что флагманский фонд компании GE50 на протяжении последних 20 лет имел доходность порядка 20% годовых и не одного года с «убытками» (мы ставим слово убытки в кавычки потому, что для нас падение цен на акции компаний не является убытком. Для нас это всего-лишь настроение рынка. Главное, чтобы компании в портфеле зарабатывали прибыль и выплачивали дивиденды). Единственным же подтверждением своей знаменитой доходности предоставляется график этого фонда:

Что мы думаем о ICN Holding

За 18 лет с середины 2005 по 2023 гг (самые ранняя и поздняя точка из доступных на конец апреля 2023г) фонд вырос с 10 пунктов до 200, что является доходностью 18% годовых. Более того, как вы можете видеть, фонд растет стабильно вверх и за всё это время ни одного года не показывал отрицательной «доходности», не говоря уже о падениях, как-будто, управляющие ICN предвидели каждое последующее колебание на протяжении всего времени. Хотя за эти годы были и Ипотечный кризис, и Короновирус, и множество более мелких коррекций.  По сути, такая доходность это единственный прецедент в истории. Феномен!

Но если такой график, который не показывали ни Уоррен Баффетт, ни Питер Линч и т.п. гуру от инвестиций, то где же легенды об этом фонде? Где же передачи и интервью с управляющим на главных американских каналах? Где же книги об этой компании и ее управляющем? Более того, даже в ленте новостей мы не нашли упоминаний о компании. Если этого всего нет, то здесь что-то не так.

Кто управляет?

Мы нашли ютуб-канал основателя и управляющего ICN Holding. Включив буквально первый попавшийся ролик, мы увидели ширму с фотографией нью-йоркской биржи и, вдруг, появляется дяденька с большими усами и в стиле ведущего «Капитал шоу Поле Чудес» начинает на чистейшем русском(!) что-то рассказывать про трейдинг и тех. анализ, демонстрируя картинки графиков разных мировых индексов. Вы не поверите! Основателем и управляющим этой «международной корпорации из США» является выходец из СССР Игорь Кокорин, который на сайте компании упоминается, как Igor Forrest Kokorine. Звучит, неправда ли? В конце видео играет музыка и бегут титры, как в дешевой школьной презентации 2000-х гг. А я напоминаю, это «американский крупный авторитетный фонд», а не какая-нибудь шарашкина контора с дешевыми презентациями и дядей Васей в управлении.

На ширме с фотографией также виднеется, сделанная через фотошоп, вставка логотипа компании в мониторе экрана, как-будто они транслируются в зале нью-йоркской биржи. Удивительно…

Что мы думаем о ICN Holding

Вы можете заметить, что мы делаем обзор с юмором. Но мы не можем относиться к этой «конторе» серьезно, т.к. мы идеалисты и аналитики бизнесов. Мы знаем, как выглядят настоящие международные авторитетные холдинги. Увидев это, кроме юмора, никаких эмоций эта компания у нас не вызывает. Но продолжим далее.

Фонд на фонды с большой комиссией

При всех своих «феноменальных достижениях» они позиционируют себя, как посредники, которые помогают грамотно инвестировать деньги клиентов в надежные популярные фонды, взяв их при этом под управление. И даже звучат слова о том, что неизвестно куда пойдет рынок, но в долгосрочной перспективе всё будет хорошо, все выйдут в хороший плюс. Т.е., по сути, они выступают фондом на фонды и берут еще за это высокую комиссию за управление. Но да ладно.

Прозрачность

Также заметим, что в зарубежных и в российских фондах принято публиковать в открытом доступе документы, которые описывают их работу, а также имена управляющих. Мы не нашли никаких меморандумов о стратегиях, которые использует компания, а также не нашли личности управляющих для оценки их мастерства и репутации. Если фондом управляет один только «гениальный» Igor Forrest Kokorine, то что будет с фондом, когда он умрет? Оставим этот вопрос без ответа и продолжим по сути.

Разумным инвесторам хочется знать точно, куда будут инвестироваться их средства, по какой стратегии и кем управляться. На что их агенты-финсоветники часто отвечают: «Да, информации нет потому, что это закрытый фонд и никто не знает и не должен знать, как и куда они инвестируют». Т.е. вы предлагаете своим клиентам то, что сами даже не знаете? Для того, чтобы вы предложили что-то своим клиентам, вам достаточно истории результатов и не важно чем занимается компания? Может она продает оружие или наркотики, или играет на деньги вкладчиков в казино? А может это и вовсе пирамида? На что они отвечают, что это не может быть пирамидой, ведь они числятся в реестре американской SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам). И нам снова приходится напоминать, что в этом реестре более 400тыс таких инвестиционных советников и что получение лицензии это всего-лишь выполнение определенных законодательных условий. На рынке полно юридических лиц с лицензиями, занимающихся валютной торговлей на Форексе, роботрейдингом, криптой и т.п. ненадежными спекулятивными направлениями. Также полно финсоветников в реестре ЦБ, о «профессионализме» которых мы уже много раз рассказывали. Так что говорить о какой-то уникальности и надежности не стоит.

А насчет «профессионализма» SEC и их «бдительности» хотим всем напомнить об Афере Бернарда Мейдоффа, в результате которой пострадало до 3 миллионов американцев, а финансовые потери составили около 17,5млрд$. До краха пирамиды, под управлением которой находилось порядка 70 млрд$, компания проработала больше 40 лет, ежеквартально проверялась SEC, а сам Мейдофф некоторое время даже занимал должность председателя совета директоров фондовой биржи NASDAQ. Как вы понимаете, ICN Holding по сравнению с Bernard L.Madoff Investment Securities LLC ничтожно мала, поэтому говорить о какой-то надежности потому, что они числятся в реестре SEC среди 400тыс других инвестсоветников, не приходится.

Что мы думаем о ICN Holding

Стратегия инвестирования

Если всё-таки попытаться определить их стратегию инвестирования и подход, то одной из их особенностей указывается диверсификация на 800 различных инструментов. Мы, как аналитики бизнесов компаний, можем точно утверждать, что не существует 800 качественных и не переоцененных активов, а значит там есть ненадежные, переоцененные активы и спекулятивные инструменты.

Также сразу возникает вопрос: как вы тогда обходили рынок за эти годы, если инвестируете во всё подряд и зачем вы нужны, ведь клиент может и сам купить несколько индексных фондов на широкий рынок? Как мы поняли из видео с управляющим, они спекулируют и «всегда знают, когда нужно выходить и заходить в рынок». Сразу скажем, мы полностью отвергаем любые подобные теории и утверждения. В мире проведено тысячи работ, исследований и практик и еще не одному человеку и не одному фонду не удалось предсказать все рыночные настроения. Это практически невозможно. Попытки это осуществить или доверить свои деньги подобным управляющим всегда несут собой огромные риски.

У нас также сразу возникает простой вопрос ко всем финсоветникам, которые рекомендуют этот фонд: Вы, как финсоветники, которые в каждом втором предложении употребляют слово «надежность», рекомендуете клиентам инвестировать в трейдеров? Ну, тогда не говорите про надежность и предупреждайте клиентов, что это трейдинг. Не нужно рассказывать про консервативные долгосрочные инвестиции.

Страховка

Одним из главных аргументов в пользу инвестиций через ICN Holding является американская страховка. В США  страхованием счетов занимаются две государственные организации: FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation — федеральная корпорация по страхованию депозитов) и SIPC (Securities Investor Protection Corporation — корпорация по защите инвесторов). Работает страховка только для граждан США. Т.к. фонд ориентируется на клиентов из России и постсоветского пространства, то получить деньги в случае банкротства или чего-то подобного будет крайне трудно или практически невозможно.

Дополнительные материалы

Что мы думаем о ICN Holding
В поиске по названию компании сразу всплывают картинки с красными пометками «Афера!», «Обман!», «Мошенники!» и т.п.

Подробнее о том, что у компании высокие комиссии, вывод денег затруднен и может продолжаться более года, об их сомнительной регистрации и т.д. вы можете ознакомиться в отличной статье в Тинькофф-Журнал. Нам же достаточно и этого, чтобы понять, что эта история не подходит нам и нашим клиентам.

Вывод

В общем, без углубленного изучения (а мир сегодня устроен так, что всё для клиентов должно преподноситься на блюдечке, без лишних поисков и трат времени) уже понятно, что к данной компании больше вопросов, чем ответов.

Эта фирма ориентирована на новичков и полных дилетантов. Люди, которые хотя бы раз покупали акции или паи фондов через надежных и удобных всем известных брокеров, никогда не пойдут в эту конторку. Если же вы готовы доверить в управление свои деньги спекулянтам, если вас устраивает закрытость и позиционирование «американской» компании при том, что ей управляют выходцы из СССР и работа ведется исключительно с клиентами из постсоветского пространства, если вы хотите инвестировать в фонд на фонды и платить высокие комиссии за это, то вперед и с песней. Мы же лучше обойдем стороной эту историю и будем инвестировать в понятные нам надежные дивидендные компании.

Всем удачных инвестиций!

Запишитесь на бесплатную онлайн-консультацию

от Евгений Звягинцев

Основатель и управляющий компании ZI. С 2018г в бизнесе. В 2021г основал инвестиционно-аналитическую компанию, чтобы помогать людям обретать финансовое благополучие. "Люблю бизнес, экономику и владеть великолепными компаниями. Точно знаю, если покупать великолепный, недорогой и перспективный бизнес и держать его долго, то вырастут и капитализация, и дивидендный доход. Верю в порядочность, аналитику и команду".

2.5 4 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
3 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Дина Славная
Дина Славная
11 месяцев назад

Добрый день! Интересные отзывы оставляет данная фирма,, Звягинцев инвест,,
По словам организаторов это самозанятые, юр.статуса и ответственности за свои слова нет.
При этом у самого Евгения нет профильного образования.
Всё заслуги состоят в тг канале, где он и его товарищи дают советы, какие- сами понимаете, вопрос.
Существует ,, Звягинцев инвест,, два года. Кризис ещё не переживали.
Как платят налоги и кто контролирует их деятельность- никто.
Думайте сами, друзья , стоит ли доверять мнению и советам этой самодеятельности.

Всём кому нужна помощь. Мои контакты +79199860420

Дина Славная
Дина Славная
11 месяцев назад

Добрый день, друзья!
Первый отзыв мой удалили, странно конечно🤷‍♀️почему.
Отзыв мой про фирму,, Звягинцев инвест,,
Пишу отзыв чтобы вы понимали какая компенсация и есть ли она вообще у этой компании, стоит ли доверять им и читать их статьи.

Мне посчастливилось лично общаться с Евгением, который живёт в Саратове. Так вот, по словам Евгения, ,, Звягинцев инвест,, это фирма у которой НЕТ юридического статуса, ребята самозанятые.
Соответственно лицензию на их деятельность им никто не давал, и никто не контролирует.
У самого Евгения нет профильного экономического образования, как и у почти всех его друзей. Но это не мешает им писать статьи и что на мой взгляд самое страшное, давать людям за деньги советы куда вкладывать деньги. У ребят есть платный тг канал. Думайте сами, какой результат вы хотите получить.

,, Звягинцев инвест,, существует всего два года, что тоже говорит не в их пользу, тк пока они ни одного кризиса не переживали в отличие например от ICN holding, которые в плюс прошли пять кризисов.

Лично я, как человек с экономическим образованием и опытом работы на рынке более 12 лет сказала нет самодеятельности в виде,, Звягинцев инвест,,
Всем, кому нужна помощь, мои контакты +79199860420

Алекс
Алекс
10 месяцев назад

Как у автора в выводе:
В общем, без углубленного изучения уже понятно, что к автору больше вопросов, чем ответов. Абсолютно дилетантский подход.

3
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x